转载于溧阳检察微博及江苏政法微博

       2023年年初，江苏的李某结识了通过非法途径获取信用卡卡主信息，冒充卡主挂失补办的刘某某，在赚快钱的诱惑下，成了刘某某的“跑腿”，到快递驿站冒领补办的信用卡，再拿这些信用卡购买黄金首饰进行变卖，非法获得17万元。直到卡主发现，警方介入将刘某某等人抓获。检察机关认定，冒用行为已属于信用卡诈骗罪，将黄金首饰变现分赃的行为被定性为洗钱罪。最终，法院对李某数罪并罚，合并执行有期徒刑5年9个月，并处罚金， 刘某某另案处理中。

北京析术律师事务所刑事律师张喜东提示

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定

第一百九十一条　【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二百六十六条　【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。